Check kiting , fraude cometido contra una institución bancaria en la que se obtiene acceso a los fondos depositados en una cuenta antes de que se puedan cobrar de otra cuenta de la que se extraen. El esquema generalmente involucra varias cuentas corrientes en varios bancos diferentes. En efecto, un banco deposita dinero accesible en una cuenta mientras espera que el efectivo sea procesado desde una cuenta en otro banco cuando en realidad la otra cuenta no tiene dinero.
Un ejemplo de juego de cheques sería el siguiente: el lunes, un posible kiter de cheques deposita un cheque de $ 500 de la cuenta A en la cuenta B y, poco después, deposita un cheque de $ 500 de la cuenta B en la cuenta A. El martes, se realiza otra ronda de depósitos realizado, así como algunos retiros parciales. El miércoles, un banco cobra su dinero de la cuenta A, mientras que otro cobra su dinero de la cuenta B. Pero no hay dinero real en ninguna de las cuentas; en cambio, solo hay una serie de transferencias de supuestos fondos entre las dos cuentas.
El proceso de kite es, por tanto, una forma de juego de caparazón, en el que el premio (el supuesto saldo en efectivo) se mueve de una concha a otra. A medida que continúa el proceso de kite, la cantidad en dólares aumenta así como el número de cuentas. Solo cuando el proceso se detiene, ya sea por una institución bancaria alerta o por el kiter, se descubre que no existe dinero.
Los indicios de una posible operación de juego de cheques incluyen lo siguiente: (1) varias cuentas que son propiedad o están controladas por la misma persona, (2) patrones identificables de transacciones, incluidos depósitos, transferencias y retiros entre esas cuentas, (3) depósitos girados en otras instituciones por el mismo titular de las cuentas en las que se depositan los fondos, y (4) consultas frecuentes sobre saldos de cuentas, partidas cobradas y partidas compensadas.
